Planilha de gastos: uma estrutura simples para acompanhar o mês

Uma planilha financeira não precisa começar com painéis ou dezenas de categorias. Uma tabela de lançamentos e um resumo mensal já permitem enxergar a diferença entre o planejado e o realizado. O arquivo deve ajudar a responder perguntas, não apenas acumular números.

Comece por uma tabela única

Crie colunas para data, descrição, categoria, tipo, valor, conta e situação. Use “receita” e “despesa” no campo tipo e mantenha um padrão para os valores. Se preferir despesas negativas, aplique a convenção em toda a tabela. Misturar critérios dificulta a soma.

Separe previsão de movimento real

Uma despesa pendente ajuda a planejar, mas ainda não saiu da conta. Tenha um resumo do saldo realizado e outro do saldo previsto. Registre o saldo inicial e confira a conta: saldo inicial mais entradas realizadas menos saídas realizadas deve corresponder ao dinheiro disponível naquele controle.

Transferência entre contas suas não é uma nova receita do conjunto. Se controlar duas contas, registre a saída em uma e a entrada na outra como transferência. Assim, o total do patrimônio não cresce artificialmente.

Escolha um critério para o cartão

Se registrar compras por categoria, trate o pagamento da fatura como liquidação, sem somá-lo novamente como despesa. Para parcelas, crie os compromissos futuros com descrição e número da parcela. Confira o total com a fatura antes do vencimento.

Use fórmulas que você entende

Somas e filtros por período resolvem o começo. No Google Planilhas, nomes de funções e separadores dependem da configuração regional. Teste qualquer fórmula com poucos valores conhecidos antes de aplicá-la ao histórico. A documentação oficial explica a função SOMASE para totais com um critério.

Proteja o arquivo com acesso restrito e mantenha cópias. Não publique extratos em um link aberto. Uma revisão semanal dos lançamentos vale mais do que um gráfico sofisticado com dados incompletos. Veja também como definir o orçamento mensal .